Externaliser une mission
Rapprochement bancaire : des chiffres justes, ligne par ligne
Le rapprochement bancaire garantit d'abord que vos chiffres de gestion correspondent à la réalité de votre banque. Pourtant, dans beaucoup de PME et de TPE, il est repoussé faute de temps, ou fait seulement lorsque le cabinet le demande. Il devient difficile de vérifier les encaissements, de contrôler les paiements et de lire sa trésorerie.
Nous rattachons chaque ligne de banque à sa pièce, dans votre outil de gestion, si bien que les écarts se voient tôt.
Votre relevé, rapproché
Illustration, montants fictifs- Virement client Dupont+ 4 800 €2 factures et 1 avoir
- Prélèvement Urssaf− 2 140 €Avis d'échéance
- Carte : fournitures en ligne− 64,90 €Justificatif demandé
- Virement transporteur− 1 450 €Facture F-0921
- Frais bancaires− 18 €Relevé de frais
4 lignes sur 5 rapprochées ; la pièce manquante est demandée tout de suite, plutôt qu'à la clôture.
Définition
Qu'est-ce qu'un rapprochement bancaire ?
Le rapprochement bancaire consiste d'abord à comparer les opérations de vos outils de gestion avec les mouvements réellement passés sur vos comptes. Il vérifie ainsi que chaque opération est bien enregistrée, avec sa pièce, et qu'aucun écart ne subsiste.
Par exemple Axonaut, Pennylane, ou celui que vous utilisez déjà, plutôt qu'un tableur de pointage. Nous pointons chaque ligne, nous vérifions que tous les justificatifs sont présents, puis nous rattachons chaque pièce à sa ligne. La production comptable reste en revanche celle de votre expert-comptable.
Le constat
Pourquoi les rapprochements bancaires sont souvent négligés
Dans beaucoup d'entreprises, le rapprochement se fait seulement lorsque l'expert-comptable le demande, ou lorsqu'un problème apparaît. Pourtant, plus il est reporté, plus les écarts deviennent difficiles à retrouver.
Un écart se règle en quelques minutes
Le paiement est récent, la pièce est dans la boîte mail, et la personne qui sait est disponible.
Retrouver en décembre une pièce de mars
Les souvenirs s'effacent, les fournisseurs tardent à répondre, alors que le cabinet attend.
- Des écarts non détectés
- Des informations financières incomplètes
- Un traitement comptable retardé
- Des encaissements mal suivis
- Une trésorerie difficile à lire
- Des corrections plus longues
Le cas qui piège
Une ligne de banque, plusieurs factures
Par exemple, un client règle plusieurs factures en un seul virement, en déduisant un avoir. De même, un prélèvement peut regrouper plusieurs échéances. Dans ce cas, aucune facture ne correspond seule au montant de la ligne.
C'est pourquoi nous cherchons d'abord les combinaisons de factures et d'avoirs qui expliquent le montant, avant de déclarer une pièce manquante. Vous évitez de relancer un client qui a déjà payé.
- Facture F-01313 200 €
- Facture F-01381 900 €
- Avoir A-0012− 300 €
3 200 + 1 900 − 300 = 4 800 € : la ligne est rapprochée.
Votre pilotage
Pourquoi le rapprochement bancaire est indispensable au pilotage
Un dirigeant ne pilote bien que s'il dispose d'informations fiables. Le rapprochement bancaire confirme que les flux de vos outils correspondent à la réalité de votre banque ; sans lui, en revanche, les indicateurs deviennent vite inexacts.
Dans votre gestion
Une mission connectée à toute la gestion administrative
Le rapprochement ne fonctionne toutefois pas seul. Il s'appuie au contraire sur des circuits bien tenus : la facturation, les achats et règlements fournisseurs, la pré-comptabilité et le suivi de trésorerie. Lorsque ces circuits sont tenus, les rapprochements deviennent plus rapides et plus fiables.
C'est par ailleurs l'une des composantes de votre gestion administrative, et elle s'intègre souvent à une gestion administrative externalisée plus large.
Quand rapprocher chaque semaine
- Les encaissements clients se multiplient
- Le nombre de fournisseurs augmente
- L'activité grandit vite
- Vous avez plusieurs comptes bancaires
- Votre trésorerie devient plus complexe à suivre
- Vous avez besoin d’indicateurs fiables
Ce que vous y gagnez
Les bénéfices pour le dirigeant
Ils nous ont confié leur gestion
Ce qu'en disent deux dirigeants
Support-Héros nous a accompagnés sur toute la partie administrative : factures d'achat et de vente, encaissements, suivi des flux… tout est géré en temps réel.
Sébastien SaccintoSaccinto Gazon SynthétiqueVoir la vidéoConfier la gestion de nos paiements à un prestataire externe, ce n'était pas anodin. Mais la qualité d'échange, la réactivité et la confiance installée ont rendu la transition naturelle.
Vincent MaisonneuveCelerYs Conseils & Assur&SensVoir la vidéoLeur situation de départ, puis ce qui a changé : nos cas pratiques clients.
Votre forfait dépend de vos volumes et des missions confiées : l'estimation prend 2 minutes.
Vos questions
Questions fréquentes sur le rapprochement bancaire
Qu'est-ce qu'un rapprochement bancaire ?
Pourquoi réaliser des rapprochements bancaires ?
À quelle fréquence faut-il faire un rapprochement bancaire ?
Quel lien avec la trésorerie ?
Le rapprochement bancaire remplace-t-il la comptabilité ?
Peut-on externaliser cette mission ?
Estimation gratuite
Fiabilisez vos données financières
Indiquez vos volumes et les missions à confier : vous recevez l'estimation de votre forfait par email, en 2 minutes. Vous préférez en parler ? Prenez 15 minutes avec nous.
Équipe salariée en France · Forfait mensuel fixe · Sans engagement de durée