Comment suivre la trésorerie de son entreprise ?
Suivre la trésorerie d’une entreprise consiste à analyser régulièrement les encaissements et les décaissements afin de connaître la situation financière réelle de l’entreprise. Un suivi de trésorerie permet d’anticiper les besoins financiers et de piloter l’activité avec plus de visibilité.
Pourquoi le suivi de trésorerie est essentiel pour une entreprise
La trésorerie représente l’argent disponible sur les comptes de l’entreprise.
Elle dépend principalement de deux éléments :
les encaissements (paiements des clients)
les décaissements (paiements des fournisseurs, charges, salaires).
Sans suivi régulier, il peut être difficile de savoir :
combien d’argent l’entreprise va encaisser
combien elle va devoir payer
si la trésorerie sera suffisante dans les prochaines semaines.
Un suivi de trésorerie permet donc d’anticiper les flux financiers.
Les éléments à suivre pour gérer sa trésorerie
Les encaissements
Les encaissements correspondent aux paiements reçus par l’entreprise.
Ils peuvent provenir de :
factures clients
acomptes
remboursements
financements.
Suivre les encaissements permet de savoir quand l’argent va réellement entrer dans l’entreprise.
Les décaissements
Les décaissements correspondent aux dépenses de l’entreprise :
factures fournisseurs
loyers
charges sociales
salaires
remboursements de prêts.
Un suivi précis des décaissements permet d’anticiper les sorties d’argent.
Le solde de trésorerie
Le solde de trésorerie correspond au montant disponible sur les comptes bancaires.
Il évolue en fonction des encaissements et des décaissements.
Suivre ce solde permet de connaître la situation financière immédiate de l’entreprise.
Combien coûte l’externalisation du suivi de trésorerie ?
Le budget dépend du volume de flux et du niveau de reporting attendu. Chez Support-Héros, le suivi de trésorerie est intégré à une prestation de gestion administrative externalisée, avec un interlocuteur dédié salarié en France, sans logiciel supplémentaire à acheter. Vous gardez la décision, nous fiabilisons la donnée.
Pour aller plus loin dans le pilotage financier : notre pilotage et reporting financier, le pilotage de tresorerie du dirigeant, ainsi que nos leviers pour ameliorer la tresorerie de l’entreprise.
Mettre en place un tableau de suivi de trésorerie
Un tableau de trésorerie permet de visualiser les flux financiers.
Il peut inclure :
les encaissements prévus
les décaissements prévus
l’évolution du solde de trésorerie.
Ce tableau peut être mis à jour régulièrement afin d’anticiper les périodes de tension financière.
L’importance de la trésorerie prévisionnelle
La trésorerie prévisionnelle consiste à anticiper les flux financiers sur plusieurs semaines ou plusieurs mois.
Elle permet notamment de :
prévoir les périodes où la trésorerie sera plus faible
anticiper certaines dépenses importantes
prendre des décisions financières adaptées.
Une vision prévisionnelle aide le dirigeant à piloter son entreprise.
Quelles décisions votre trésorerie doit éclairer
Suivre sa trésorerie n’a de valeur que si cela débouche sur une décision. Un tableau qu’on ne regarde qu’en fin de mois arrive trop tard : l’intérêt d’un suivi régulier, c’est d’arbitrer au bon moment, en connaissance de cause. Voici les décisions concrètes que votre trésorerie doit éclairer.
- Embaucher ou attendre. Votre trésorerie prévisionnelle dit si un poste tient sur six à douze mois sans fragiliser vos échéances, bien mieux que le solde du jour.
- Investir maintenant ou différer. Un achat se décide sur le solde projeté au point bas du mois, pas sur la trésorerie visible aujourd’hui.
- Relancer ou patienter. Quand le prévisionnel montre un creux à trente jours, la priorité devient l’encaissement : relancer vos factures impayées avant d’engager toute nouvelle dépense.
- Négocier en position de force. Repérer à l’avance les mois tendus permet de demander un délai fournisseur ou de décaler une échéance sereinement, pas dans l’urgence.
- Se verser une rémunération. L’arbitrage entre laisser l’argent dans l’entreprise et se rémunérer se lit sur la trésorerie disponible une fois les provisions passées (TVA, charges, impôt).
C’est tout l’écart entre subir sa trésorerie et la piloter. Un prévisionnel de trésorerie tenu à jour transforme chacune de ces questions en décision posée, prise à froid plutôt que sous la pression d’une échéance.
Les outils pour suivre la trésorerie
Plusieurs outils permettent aujourd’hui de simplifier le suivi de trésorerie :
logiciels de gestion financière
outils de gestion commerciale
ERP
tableaux de suivi.
Ces outils permettent de centraliser les informations et de mieux visualiser les flux financiers.
Les erreurs fréquentes dans le suivi de trésorerie
Certaines erreurs sont fréquentes dans les entreprises.
Se baser uniquement sur le solde bancaire
Le solde du compte bancaire ne reflète pas toujours la situation réelle.
Certaines factures peuvent être en attente de paiement ou certains encaissements peuvent être prévus prochainement.
Ne pas suivre les créances clients
Lorsque les factures clients ne sont pas suivies, il devient difficile d’anticiper les encaissements.
Ne pas anticiper les dépenses
Certaines dépenses importantes peuvent arriver sans avoir été anticipées.
Un suivi de trésorerie permet de mieux prévoir ces situations.
Le rôle de la gestion administrative dans le suivi de trésorerie
Une bonne gestion administrative permet d’améliorer la visibilité financière.
Elle permet notamment de suivre :
les paiements clients
les factures fournisseurs
les flux financiers.
Ces informations sont essentielles pour construire un suivi de trésorerie fiable.
L’accompagnement de Support-Héros
Support-Héros est une entreprise spécialisée dans l’externalisation de la gestion administrative et financière des entreprises.
Nos équipes accompagnent les dirigeants notamment sur :
la gestion des ventes (devis, facturation, relances)
la gestion des fournisseurs
le suivi des encaissements et décaissements
le rapprochement bancaire
certaines missions d’administration RH.
Notre objectif est de permettre aux dirigeants de bénéficier d’indicateurs clairs pour piloter leur entreprise tout en réduisant la charge administrative.
Quelles MISSIONS administratives peut-on externaliser ?
Nous accompagnons les entreprises sur des missions telles que :
- Devis et suivi des commandes
- Facturation et suivi des encaissements
- Relance et recouvrement des factures
- Facturation et dépôt sur Chorus Pro
- Suivi des entrées et sorties des collaborateurs
- Affiliations à la mutuelle, prévoyance et médecine du travail
- Suivi des éléments variables de paie
- Clôture de la paie et contrôle des bulletins de salaire
- Virement des salaires et gestion des titres restaurant
- Suivi des charges sociales
- Création et suivi des dépenses
- Création et suivi des dépenses
- Règlements et suivi des paiements fournisseurs
- Rapprochement bancaire et suivi des flux financiers
- Suivi et contrôle des ventes et achats
- Tableaux de bord (trésorerie, CA, dépenses, masse salariale, encaissements, décaissements)
📢 Confiez-nous la gestion de votre entreprise et concentrez-vous sur votre croissance !
Comment fonctionne l’externalisation administrative ?
1
Vous bénéficiez d’un diagnostic complet, réalisé par un chef de projet dédié, pour mettre en place une organisation administrative efficiente et performante :
-
Analyse de vos flux financiers et administratifs
-
Identification de vos priorités, contraintes et spécificités métier
-
Définition des missions récurrentes à externaliser
-
Formalisation des process et modes opératoires pour une prise en charge conforme et homogène
2
Nous nous adaptons à vos outils existants, ou vous accompagnons dans la mise en place d’une solution comme Axonaut, Pennylane etc…pour :
Centraliser les données administratives et financières
Sécuriser le traitement des flux et automatiser les opérations récurrentes
Suivre vos indicateurs clés (trésorerie, créances, dettes, etc.) en temps réel
Alléger les missions à faible valeur ajoutée et fiabiliser les échanges internes
3
Votre entreprise est accompagnée par un collaborateur Support-Héros en CDI, basé dans l’une de nos agences françaises (Lyon ou Les Sables d’Olonne) et formé à vos outils et vos process :
Il prend en charge l’exécution de vos missions administratives (ventes, achats, RH, précomptabilité)
Il assure un reporting régulier et reste disponible au quotidien
Il s’intègre dans votre organisation comme un véritable relais opérationnel, en lien avec vos équipes ou partenaires
🎥 ILS FONT CONFIANCE À SUPPORT-HÉROS
🎤 “Support-Héros a repris l’ensemble de la gestion clients, fournisseurs et précompta. En quelques semaines, on avait gagné en rigueur et en visibilité. C’est comme avoir un service administratif en interne… sans les contraintes.” Sébastien Saccinto – Dirigeant d’entreprise
Questions fréquentes
À quelle fréquence faut-il suivre sa trésorerie ?
Pour une TPE ou un indépendant, un point hebdomadaire sur le solde et les échéances à venir suffit généralement, complété par une vision mensuelle plus large. Les activités avec beaucoup de flux ou des marges serrées gagnent à un suivi quotidien du solde disponible.
Quelle différence entre trésorerie et bénéfice ?
Le bénéfice est un résultat comptable (produits moins charges sur une période), alors que la trésorerie correspond à l'argent réellement disponible sur les comptes à un instant donné. Une entreprise peut être bénéficiaire et manquer de trésorerie si ses clients paient tard ou si elle a des stocks importants.
Quels outils utiliser pour piloter sa trésorerie ?
Un tableau de suivi (tableur ou logiciel dédié) reprenant les encaissements et décaissements prévus permet déjà d'anticiper les creux de trésorerie. Support-Héros met en place et tient ce suivi à jour pour ses clients, à partir des factures et échéances réelles, afin d'éviter la saisie manuelle chaque semaine.
Comment anticiper un manque de trésorerie ?
En construisant un prévisionnel qui projette les entrées et sorties sur les prochaines semaines ou mois, on repère à l'avance les périodes tendues, par exemple lors du paiement de la TVA ou des salaires. Cela laisse le temps d'agir : relancer un client, décaler un achat ou négocier un délai.
Puis-je déléguer le suivi de ma trésorerie ?
Oui, le suivi et la mise à jour du tableau de trésorerie font partie des tâches administratives couramment externalisées. Support-Héros prend en charge le rapprochement des flux, les relances de paiement et la production d'un point régulier, ce qui vous laisse une vision claire sans y consacrer votre temps.
Estimer votre besoin d’externalisation administrative
Chaque entreprise présente des enjeux et des volumes différents.
C’est pourquoi nous avons développé une calculette en ligne, permettant d’obtenir une première estimation fiable et rapide.
Accéder à la calculette d’externalisation administrative
https://support-heros.com/calculette-admin/
Cette estimation constitue ensuite une base d’échange afin d’affiner précisément le périmètre d’accompagnement.
